1) Estado civil
Repiensa tu estado civil para declarar
Tu estado civil cambia tu deducción estándar y el acceso a varios créditos. Si calificas para Head of Household (jefe de hogar), por ejemplo, podrías ver un resultado mejor que como Soltero.
2) Deducciones
Aprovecha las deducciones | detalla cuando gane a la estándar
Suma intereses hipotecarios, SALT (impuestos estatales y locales), donaciones caritativas y gastos médicos. Si superan tu deducción estándar, conviene detallar en el Schedule A. Si no, igual guarda buenos registros: algunas deducciones (como intereses de préstamos estudiantiles o HSA) no requieren detallar.
3) Ahorros que bajan impuestos
Maximiza las aportaciones a IRA y HSA cuando seas elegible
Las aportaciones a una IRA tradicional pueden reducir el ingreso sujeto a impuestos, y las aportaciones a una HSA tienen triple ventaja fiscal si tienes un plan médico de deducible alto. Muchos contribuyentes también califican para el Saver’s Credit además de esas aportaciones.
4) Movimientos de tiempo
Usa el tiempo a tu favor
Algunas acciones dependen de la fecha límite. Puedes hacer aportaciones a una IRA hasta la fecha de presentación para el año fiscal anterior. La estrategia de “bunching” de donaciones —juntar varios años de donaciones en un solo año— puede ayudarte a superar el umbral para detallar deducciones.
5) Créditos
Vuélvete experto en créditos (impulsores del reembolso)
Los créditos reducen tu impuesto dólar por dólar y pueden aumentar el reembolso. Revisa cada año si calificas para el Earned Income Tax Credit (crédito por ingreso del trabajo), Child Tax Credit (crédito por hijos) y créditos educativos.
Fuente de inspiración: “5 Hidden Ways to Boost Your Tax Refund” de TurboTax. Lo reescribimos para Meta Tax y enlazamos a recursos que no son del IRS para una lectura rápida. Es solo educación general; confirma siempre los límites y umbrales actuales antes de tomar decisiones.