¿Debo algo? Cómo revisar saldos con el IRS y compensaciones de reembolso

Llama a TOP (línea automatizada)

• TOP IVR: 800.304.3107 (TTY Relay: 800.877.8339) — te dice a qué agencia se envió tu reembolso y a quién debes contactar.
• Más información: Resumen del Treasury Offset Program · Contacto TOP · IRS Tema 203: Reduced Refund

Qué significa

• TOP maneja deudas federales y estatales que no son del IRS. El IRS compensa reembolsos por deudas de impuestos federales.
• Si ocurre una compensación, recibirás una carta con el reembolso original, el monto tomado y la agencia que recibió el pago.

Empieza aquí (teléfono automatizado)

• IRS Offset (TOP) IVR: 800.304.3107. Este sistema identifica las deudas elegibles que podrían compensar tu reembolso y te dice la agencia que debes contactar para los siguientes pasos. (Fuente: IRS Topic 203 · Bureau of the Fiscal Service)

Luego, revisa en línea (opcional)

• Cuenta en línea del IRS — ve saldos por año, pagos, cartas y registros de impuestos.
• Obtener transcripción — ver o pedir que te envíen por correo tus transcripciones; línea telefónica de transcripciones: 800.908.9946.
• ¿Dónde está mi reembolso? para seguir el estado de tu reembolso del año actual; línea telefónica (sin internet): 800.829.1954.

Lee esto con cuidado

• El primer contacto oficial del IRS es por correo postal de EE. UU. El IRS no inicia contacto por teléfono, texto o correo electrónico para exigir información o pago.
• Para deudas que no son del IRS, el Bureau of the Fiscal Service (TOP) envía la carta de compensación con la agencia y la información de contacto.
• Si alguien te llama diciendo ser del IRS, no compartas información personal ni de pago. Verifica en los enlaces de abajo.

Fuentes: How to know it’s the IRS · Beware of scammers posing as the IRS

Cómo obtener tu transcripción

• En línea: Get Transcript (más rápido) o desde tu Cuenta en línea del IRS.
• Por teléfono: línea automatizada de transcripciones 800.908.9946 (se envía por correo a la dirección que el IRS tiene registrada).

Las transcripciones muestran actividad de la cuenta, incluyendo compensaciones de reembolso y ajustes.

Cómo resolver | y cómo evitar futuras compensaciones

• Deudas que no son del IRS: Llama a la agencia que aparece en tu carta de TOP para disputar, pagar o hacer arreglos. Verifica la información de la agencia en TOP contact.
• Deudas de impuestos con el IRS: Considera un plan de pago (solicita en línea: Online Payment Agreement) o explica una situación de dificultad temporal (suspensión temporal de cobro/CNC).
• Si sospechas robo de identidad: revisa Identity Theft Central y ayuda a víctimas.
• Para evitar problemas el próximo año: mantén tu dirección actualizada (Formulario 8822) y revisa tu retención usando el Tax Withholding Estimator. Considera un PIN de protección de identidad.

¿Necesitas detalles del 1095A rápido? (muy recomendado)

• Llama al Marketplace: 1.800.318.2596 (HealthCare.gov). Pídeles que te den la información de tu 1095A por teléfono si solo lo envían por correo, puede tardar semanas.
• Di claramente:
  • “Necesito mi Formulario 1095A.”
  • “Necesito el número de póliza.”
  • “Línea 33 Columnas A, B, C (prima mensual, SLCSP, APTC).”
• Así podemos empezar de inmediato; esperar el correo puede retrasar tu presentación y tu proceso.

Fuentes: HealthCare.gov Contact · How to find/use 1095A · IRS Form 1095A (PDF) · Instructions

Actúa según la carta

• Llama a la agencia indicada en tu carta de TOP para deudas que no son de impuestos, o sigue las instrucciones de tu carta del IRS para deudas de impuestos.
• Ten pruebas a la mano (por ejemplo, comprobantes de pago, reportes de robo de identidad) antes de llamar.

Pide ayuda si no puedes resolverlo

• Taxpayer Advocate Service: Refund Offsets
• Línea de TAS: 877.777.4778 si tienes una dificultad económica o no puedes resolver el problema.
• Referencia: IRS Topic 203

Presenta el Formulario 8379 (Injured Spouse Allocation)

• Usa el Formulario 8379 para pedir tu parte de un reembolso conjunto que se usó para pagar una deuda atrasada de tu cónyuge.
• Descarga el formulario: Form 8379 (PDF) · Instrucciones
• Más ayuda: Taxpayer Advocate: Injured Spouse · Considera Innocent Spouse Relief si el problema es un impuesto mal declarado por tu cónyuge (no una compensación de deuda).

Checklist para prevenir y resolver

• Verifica compensaciones temprano: Llama al 800-304-3107 (TOP IVR) para ver si deudas que no son del IRS pueden reducir tu reembolso.
• Monitorea tu cuenta IRS: Revisa tu Cuenta en línea y tus transcripciones.
• Ajusta tu retención: Usa el Tax Withholding Estimator para evitar saldos por pagar.
• Mantén tu dirección actualizada: Presenta el Formulario 8822 para que las cartas lleguen a tiempo.
• Configura un plan si es necesario: Solicita un Online Payment Agreement para evitar más compensaciones y multas.
• Protégente del robo de identidad: Considera un PIN de protección de identidad.
• Si hay deuda de tu cónyuge: presenta el Formulario 8379 con tu declaración o después de la compensación.