5 Formas de Aumentar tu Reembolso de Impuestos (2025)

1) Estatus de declaración

Replantea tu estatus de declaración

Tu estatus define tu deducción estándar, tramos y acceso a ciertos créditos. No asumas que el estatus del año pasado sigue siendo el mejor.

Prueba rápida

¿Podrías ser Jefe de Familia (Head of Household)? Normalmente requiere estar soltero/a al 31 de diciembre, pagar más de la mitad del hogar y tener una persona calificada que vivió contigo la mayor parte del año.
Casados: compara Conjunta (MFJ) vs Separada (MFS). MFS a veces ayuda por responsabilidades específicas, pero puede reducir o eliminar créditos.
Ejemplo: madre/padre soltero con un hijo y gastos del hogar → HOH suele ser mejor que “Soltero/a”.

Siguiente Comenzar

2) Deducciones

Mucha gente usa la deducción estándar por costumbre. Aun así, conviene sumar tus gastos deducibles y comparar.

Cómo decidir rápido

Suma (según aplique): interés hipotecario, impuestos estatales/locales (con tope), donativos y gastos médicos que superen el umbral permitido.
Si el total es mayor que tu deducción estándar → detallar podría aumentar tu reembolso.
Tip: “Agrupar donativos” (bunching) puede ayudarte a detallar un año y usar estándar al siguiente.

Volver Siguiente

3) Ahorros con ventaja fiscal

La cuenta correcta puede reducir tu ingreso sujeto a impuestos y aumentar tu reembolso, sin depender de deducciones complejas.

Qué revisar

IRA Tradicional: puede dar deducción (según ingresos y cobertura en plan laboral).
Roth IRA: normalmente no deduce hoy, pero puede crecer con retiros libres de impuestos en el futuro (según reglas).
HSA: solo si tuviste un plan médico elegible; ofrece una “triple ventaja” (según calificación y uso en gastos médicos).
Error común: aportar sin cumplir elegibilidad o exceder límites; mejor confirmarlo antes.

Volver Siguiente

4) Movimientos de tiempo

Algunos cambios de timing pueden mover tu resultado de “salir tablas” a recibir un reembolso.

Acciones que suelen ayudar

Fechas límite: algunos aportes (como IRA/HSA, si calificas) pueden contar para el año anterior hasta la fecha límite de presentar.
Donativos: generalmente deben ocurrir antes del 31 de diciembre para ese año fiscal.
Retenciones (W-4): ajusta si prefieres más reembolso o más dinero en tu cheque durante el año.
Error común: pagar algo “después” y asumir que cuenta para “antes”. Solo cuenta si se pagó dentro del año (salvo excepciones específicas).

Volver Siguiente

5) Créditos

Los créditos reducen el impuesto dólar por dólar; algunos son reembolsables. Revisar elegibilidad cada año puede marcar la diferencia.

Revisiones rápidas

EITC (Crédito por Ingreso del Trabajo): puede aplicar con ingresos bajos/moderados (con o sin hijos, según reglas).
Crédito por Hijos: SSN, edad, relación y residencia importan; custodia compartida requiere claridad.
Créditos educativos: revisa 1098-T, colegiatura/cuotas y evita duplicar beneficios con ciertos fondos educativos.
Saver’s Credit: algunas aportaciones a retiro podrían dar crédito adicional si cumples rangos de ingreso.

Volver Enlaces

Recursos

Para profundizar y confirmar detalles, aquí tienes enlaces oficiales del IRS y herramientas comunes.

Nota: Los límites y reglas cambian. Verifica siempre el año actual.

IRS

Comienza con Meta Impuesto Arriba

Importante

No es asesoría fiscal ni legal. Vamos a confirmar tu elegibilidad, límites y documentos del año actual antes de presentar.

Si quieres, lo revisamos contigo