¿Debo dinero? Cómo revisar saldos del IRS y compensaciones de reembolso

Llama a TOP (sistema automático)

• TOP IVR: 800.304.3107 (TTY Relay: 800.877.8339) | te indica qué agencia recibió tu reembolso y a quién contactar.
• Más información: Descripción general del Treasury Offset Program · Contacto de TOP · IRS Tema 203: Reembolso reducido

Qué significa

• TOP maneja deudas federales y estatales que no son del IRS. El IRS compensa reembolsos por deudas de impuestos federales.
• Si ocurre una compensación, recibirás una carta mostrando el reembolso original, el monto tomado y la agencia que recibió el dinero.

Empieza aquí (llamada automática)

• Línea automática de compensación del IRS/TOP: 800.304.3107. Este sistema identifica las deudas elegibles que podrían compensar tu reembolso y te indica la agencia que debes contactar para seguir el trámite. (Fuente: IRS Tema 203 · Bureau of the Fiscal Service)

Luego, revisa en línea (opcional)

• Cuenta en línea del IRS — ve saldos por año, pagos, avisos y registros tributarios.
• Obtener transcripción | ver o pedir por correo tus transcripciones; línea automática de transcripción: 800-908-9946.
• Where’s My Refund? | monitorea el estado de tu reembolso del año actual; línea telefónica (sin internet): 800.829.1954.

Léelo con mucho cuidado

• El primer contacto oficial del IRS es por correo de EE. UU. El IRS no inicia contacto por teléfono, texto o correo electrónico para exigir información o pago.
• En el caso de deudas que no son del IRS, el Bureau of the Fiscal Service (TOP) envía una carta de compensación con la agencia y la información de contacto.
• Si alguien te contacta diciendo ser del IRS, no compartas información personal ni de pago. Verifica siempre con los enlaces oficiales.

Fuentes: Cómo saber si realmente es el IRS · Cuidado con estafadores que se hacen pasar por el IRS

Obtén tu transcripción

• En línea: Get Transcript (más rápido) o mediante tu Cuenta en línea del IRS.
• Por teléfono: línea automática de transcripción 800.908.9946 (la envían por correo a la dirección que el IRS tiene registrada).

Las transcripciones muestran actividades en tu cuenta, incluyendo compensaciones de reembolso y ajustes.

Cómo resolver y evitar futuras compensaciones

• Deudas que no son del IRS: Llama a la agencia indicada en tu carta de TOP para disputar, pagar o acordar un plan. Verifica la información de la agencia en TOP contact.
• Deudas de impuestos con el IRS: Considera un plan de pagos (solicítalo en línea: Online Payment Agreement) o habla con el IRS sobre alivio temporal por dificultad (suspensión temporal/CNC).
• Si sospechas de robo de identidad: revisa Identity Theft Central y la ayuda para víctimas.
• Para evitar problemas el próximo año: mantén tu dirección actualizada (Formulario 8822) y revisa tu retención usando el Tax Withholding Estimator. Considera obtener un código IP PIN.

¿Necesitas los datos del 1095A rápido? (muy recomendado)

• Llama al Marketplace: 1.800.318.2596 (HealthCare.gov). Pídeles que te den la información del 1095A por teléfono; si lo envían por correo, puede tardar semanas.
• Di claramente:
  • “Necesito mi 1095A.”
  • “Necesito el número de póliza.”
  • “Necesito la línea 33, columnas A, B y C (prima mensual, SLCSP, APTC).”
• Eso nos permite empezar de inmediato; esperar al correo puede retrasar tu declaración y tu proceso.

Fuentes: HealthCare.gov | Contacto · Cómo encontrar y usar el 1095A · Formulario 1095A del IRS (PDF) · Instrucciones

Actúa con base en la carta

• Llama a la agencia que aparece en tu carta de TOP para deudas que no son de impuestos, o sigue las instrucciones de tu carta del IRS para deudas de impuestos.
• Ten a la mano comprobantes (por ejemplo, historial de pagos, reportes de robo de identidad) antes de llamar.

Pide ayuda si no logras resolverlo

• Taxpayer Advocate Service: Refund Offsets
• Llama a TAS: 877.777.4778 si enfrentas dificultad económica o no puedes resolver el problema.
• Referencia: IRS Tema 203

Presenta el Formulario 8379 (Injured Spouse Allocation)

• Usa el Formulario 8379 para solicitar tu parte de un reembolso conjunto que se aplicó a una deuda atrasada de tu cónyuge.
• Descarga el formulario: Form 8379 (PDF) · Instrucciones
• Más ayuda: Taxpayer Advocate: Injured Spouse · Considera Innocent Spouse Relief si el problema es un monto de impuestos subdeclarado por tu cónyuge (no una compensación de deuda).

Checklist para prevenir y resolver

• Verifica compensaciones temprano: Llama al 800.304.3107 (TOP IVR) para ver si deudas que no son del IRS pueden reducir tu reembolso.
• Monitorea tu cuenta del IRS: Revisa tu Cuenta en línea del IRS y tus transcripciones para ver actividad.
• Ajusta tu retención: Usa el Tax Withholding Estimator para evitar deber al final del año.
• Mantén tu dirección actualizada: Presenta el Formulario 8822 para que las cartas te lleguen a tiempo.
• Establece un plan si lo necesitas: Solicita un Online Payment Agreement para evitar más compensaciones y multas.
• Protégete contra robo de identidad: Considera obtener un IP PIN.
• Si la deuda es de tu cónyuge: presenta el Formulario 8379 con tu declaración o después de la compensación.